El uso de la agenda

La programación de actividades resulta ser una herramienta valiosa pocas veces aprovechada.

Esta nos permite organizar mejor nuestras tareas cotidianas en lo referente a:

  • Llamadas telefónicas por realizar
  • Seguimiento a la cobranza
  • Seguimiento a la supervisión
  • Seguimiento a la autorización de créditos

… y muchas otras tareas que se nos ocurran.

Puedes crear directamente una actividad pulsando el ratón sobre el día y la hora deseada…

O bien, puedes dejar que iPrestamo Web la cree automáticamente cada que sucede alguno de éstos eventos:

  • Creación de solicitud de crédito
  • Autorización de crédito
  • Pago realizado por el cliente
  • Pago no realizado por el cliente
  • Llamadas por realizar
  • Riesgo de caída en cartera

Consulta la sección Configurar->Gestión de préstamos->Conceptos de préstamos para activar las notificaciones por Agenda

Marca la casilla correspondiente a cada entidad según se desee notificar automáticamente: Promotor(a), Supervisor(a), Ruta, Deudor(a)

Adicionalmente puedes utilizar el botón Programar en agenda en cada formulario donde éste aparezca.

Uso de la bandeja SMS

Como sabes, iPrestamo Web administra notificaciones por mensaje de texto en diversos eventos:

  • Cuando el cliente realiza un pago (recibo electrónico)
  • Cuando el cliente no realiza un pago en la semana que corresponde
  • Cuando el monto en riesgo de la cartera ha sido rebasado

Y en diversos eventos más.

(Consulta la sección Configurar->Gestión de préstamos->Conceptos de préstamos para activar las notificaciones por SMS)

Estos eventos pueden ser programados o creados explícitamente desde el formulario donde se dispone del botón Notificar por SMS.

Ahora bien, todos los SMS que son generados no se envían automáticamente en el momento. Estos son registrados en la Bandeja SMS para su procesamiento por el personal autorizado siempre que se cuente con saldo disponible para su envío (Accede al módulo Notificaciones->Bandeja SMS)

Si cuentas con derecho a procesar los SMS existentes en la bandeja, podrás autorizar cuáles serán enviados y cuáles no, así como dar prioridad a unos sobre otros dependiendo el saldo disponible y la urgencia del mensaje.

 

De la solicitud a la autorización

iPrestamo Web dispone de dos módulos para el trámite de un préstamo o crédito:

  • La solicitud de préstamo
  • La creación de un préstamo ya autorizado

Aunque éstos pueden funcionar independientemente uno del otro, es recomendable vincularlos para conocer nuestro índice de préstamos autorizados en base a los solicitados y contar con mejores elementos para la toma de decisiones.

Una vez que es registrada la solicitud de préstamo se mantiene en espera de su autorización. Cuando ésto sucede puede ser llamada por medio de la búsqueda y simplemente presionar el botón Préstamo autorizado para que se registre en el módulo de préstamos. En ese momento será abierto el formulario de préstamo para que definas los datos correspondientes.

Al finalizar el proceso de creación de préstamo se dispondrá de un vínculo entre la solicitud y éste por medio del ID Préstamo.

Dos eventos suceden independientemente de si el préstamo es guardado o no:

  • Se crea la persona en el archivo de deudores con los datos de la solicitud
  • Se crea la referencia personal en el archivo de deudores con los datos de la solicitud

Al momento de guardar el préstamo se relaciona como aval la persona referida.

Notificación por eMail

Además de notificar a los clientes deudores por eMail, existe también la notificación al personal de supervisión y promoción cuando la cartera a su cargo se encuentra en riesgo.

(Consulte la sección Configurar->Gestión de préstamos->Conceptos de préstamos para activar las notificaciones por eMail)

Para programar una notificación automática defina el Monto de Riesgo en cada Concepto de Préstamo, así cuando el sistema detecte que el importe total de pagos vencidos se encuentra por encima de éste, automáticamente notificará por medio de un eMail a cada responsable de cartera, y lo seguirá haciendo cada semana en tanto éste monto no disminuya.

(Active la notificación por SMS si desea que además se emita un mensaje de texto al teléfono de la persona en cuestión)

Si desea explícitamente crear una notificación por eMail utilice el botón Notificar por eMail en cada consulta donde éste aparezca.